Электронные кошельки. Анонимность исключена

С 3 августа 2020 г. вступили в силу изменения, которые были внесены в

Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 27.12.2019) "О

национальной платежной системе". Изменения коснулись, в частности,

пополнения физическими лицами так называемых «электронных кошельков»

без идентификации личности.

Электронные кошельки — это схема расчета, предполагающая открытие

определенного счета, созданная с целью использования данных таких

кошельков физическими лицами для расчетов с поставщиками услуг

(товаров, работ).

Внесенные в федеральный закон изменения устанавливают правило о том,

что пополнение «электронных кошельков» клиентами – физическими

лицами, не прошедшими идентификацию (обычную либо упрощенную),

становится возможным только с использованием банковского счета.

Что означает идентификация клиента? Это совокупность мероприятий по

установлению сведений о клиентах, установленных Законом, с

подтверждением достоверности этих сведений с использованием оригиналов

документов или надлежащим образом заверенных копий или

государственных и иных информационных систем.

При пополнении электронного кошелька личность каждого клиента будет

идентифицирована и при возникновении сомнений в легальности

выполняемой операции компания, оказывающая услуги оператора

электронных денежных средств, заблокирует счет.

Таким образом, указанное нововведение в федеральном законе исключит

возможность анонимного пополнения физическими лицами «электронных

кошельков», то есть будет способствовать прозрачности системы

пользования электронными денежными средствами.

Помощник прокурора района

юрист 3 класса Ю.В. Сасыкова